Fed, ΕΚΤ και 4 κεντρικές τράπεζες ενισχύουν τη ρευστότητα απέναντι στην χρηματοπιστιωτική κρίση

Κριστίν Λαγκάρντ
Κριστίν Λαγκάρντ Πνευματικά Δικαιώματα AP Photo
Από Foteini Doulgkeri
Κοινοποιήστε το άρθροΣχόλια
Κοινοποιήστε το άρθροClose Button
Αντιγραφή/Επικόλληση το λινκ του βίντεο πιο κάτω:Copy to clipboardCopied

Η Ομοσπονδιακή Τράπεζα των ΗΠΑ και άλλες πέντε κεντρικές τράπεζες ανακοίνωσαν νέα μέτρα για την ενίσχυση της ρευστότητας μέσα από τις συμφωνίες swap για δολάρια

ΔΙΑΦΉΜΙΣΗ

Κινήσεις άμυνας απέναντι στην κρίση εμπιστοσύνης στο τραπεζικό σύστημα παγκοσμίως με στόχο να καθησυχάσουν έτσι τις αγορές κάνουν οι κεντρικές τράπεζες των Ηνωμένων Πολιτειών, της Ελβετίας και άλλων χωρών που ανακοίνωσαν συντονισμένη δράση για να βελτιώσουν την πρόσβαση στη ρευστότητα.

Το έκτακτο μέτρο έρχεται αμέσως μετά την εξαγορά της Credit Suisse από την UBS, ένα εγχείρημα που επίσης ενορχηστρώθηκε από την ελβετική κυβέρνηση για την αποκατάσταση της εμπιστοσύνης στο χρηματοπιστωτικό σύστημα.

Τα θεσμικά όργανα αποφάσισαν να ενισχύσουν τις «γραμμές ανταλλαγής νομισμάτων», μηχανισμός που διευκολύνει την πρόσβαση των ξένων κεντρικών τραπεζών σε δολάρια.

Οι κεντρικές τράπεζες θα αυξήσουν έτσι τη συχνότητα των συναλλαγών σε δολάρια: «προηγουμένως εβδομαδιαίες, αυτές οι πράξεις θα είναι πλέον καθημερινές και ξεκινώντας από τη Δευτέρα, 20 Μαρτίου 2023. Θα συνεχιστούν με αυτόν τον ρυθμό τουλάχιστον μέχρι το τέλος Απριλίου», αναφέρει το δελτίο τύπου.

Το δίκτυο των γραμμών ανταλλαγής νομισμάτων χρησιμεύει ως «δίχτυ ασφαλείας ρευστότητας για να αμβλυνθούν οι εντάσεις στις διεθνείς αγορές χρηματοδότησης και, επομένως, θα συμβάλει στον μετριασμό των επιπτώσεων αυτών των εντάσεων στην παροχή δανείων σε νοικοκυριά και επιχειρήσεις», υπενθυμίζουν τα ιδρύματα στο ίδιο δελτίο Τύπου.

Οι αγορές, που βρίσκονται σε κατάσταση αναταραχής μετά την αστραπιαία χρεοκοπία της Silicon Valley Bank, φοβούνται μια κρίση ρευστότητας καθώς τα επιτόκια έχουν αυξηθεί για την καταπολέμηση του πληθωρισμού.

Το 2020 η Fed είχε θέσει σε εφαρμογή και επεκτείνει παρόμοιες συμφωνίες ενόψει της εξέλιξης της πανδημίας Covid-19, και αυτές είχαν ήδη παραταθεί.

Η συγκεκριμένη συμφωνία υπεγράφη από την Τράπεζα της Αγγλίας, την Τράπεζα του Καναδά, την Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα (ΕΚΤ), την Τράπεζα της Ιαπωνίας, την Εθνική Τράπεζα της Ελβετίας (SNB) και την Ομοσπονδιακή Τράπεζα των Ηνωμένων Πολιτειών.

ΕΚΤ: Πρώτα οι μέτοχοι, μετά οι ομολογιούχοι

Πρώτα οι μέτοχοι θα πρέπει να «πληρώνουν» τις ζημιές των τραπεζών που βρίσκονται σε κρίση και μετά οι ομολογιούχοι, τονίζουν σε κοινή ανακοίνωσή τους οι εποπτικές Αρχές των ευρωπαϊκών τραπεζών, τονίζοντας ότι ο ευρωπαϊκός τραπεζικός τομέας είναι ανθεκτικός.

Η Τραπεζική Εποπτεία της ΕΚΤ, το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης (SRB) και η Ευρωπαϊκή Τραπεζική Αρχή (EBA), αφού καλωσορίζουν σε ανακοίνωσή τους τα μέτρα που έλαβαν οι ελβετικές Αρχές, τονίζουν ότι «ο ευρωπαϊκός τραπεζικός τομέας είναι ανθεκτικός με ισχυρά επίπεδα κεφαλαίων και ρευστότητας».

«Το πλαίσιο εξυγίανσης που εφαρμόζεται στην Ευρωπαϊκή Ενωση, το οποίο έχει προταθεί από το Financial Stability Board μετά την παγκόσμια χρηματοπιστωτική κρίση, έχει καθιερώσει, μεταξύ άλλων, τη σειρά με την οποία αναλαμβάνουν ζημιές οι μέτοχοι και οι πιστωτές (ομολογιούχοι) μία προβληματικής τράπεζας», σημειώνεται στην ανακοίνωση των ευρωπαϊκών Αρχών.

Ειδικότερα, σημειώνεται ότι οι μετοχές είναι οι πρώτες που θα πρέπει να απορροφούν ζημιές «και μόνο μετά την πλήρη χρήση τους θα απαιτείτο να «κουρευτούν» τα ομόλογα.

«Αυτή η προσέγγιση εφαρμόστηκε με συνέπεια στο παρελθόν και θα συνεχίσει να καθοδηγεί τις ενέργειες του SRB και της τραπεζικής εποπτείας της ΕΚΤ σε παρεμβάσεις σε κρίσεις», προσθέτει, ενώ τονίζει ότι «Τα Additional Tier 1 είναι και θα παραμείνουν ένα σημαντικό σκέλος της κεφαλαιακής διάρθρωσης των ευρωπαϊκών τραπεζών».

Διαβεβαιώσεις από SSM και SSB (EKT) για τις αντοχές των ευρωπαϊκών τραπεζών

Οι ευρωπαϊκές τράπεζες διαθέτουν αντοχές καθώς και ισχυρή κεφαλαιακή βάση και ρευστότητα, διαβεβαίωσαν πριν από λίγο ο εποπτικός βραχίονας της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας,SSM σε κοινή ανακοίνωση που εξέδωσαν με το Ενιαίο Συμβούλιο Εξυγίανσης (Single Resolution Board ), σήμερα μετά τις χθεσινές αποφάσεις που ελήφθησαν για τη διάσωση της Credit Suisse.

Όπως αναφέρουν, το πλαίσιο εξυγίανσης που εφαρμόζεται στην Ευρωπαϊκή Ένωση έχει ενσωματώσει τις μεταρρυθμίσεις που συνέστησε το Συμβούλιο Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας μετά τη Μεγάλη Χρηματοπιστωτική Κρίση. Αυτό, μεταξύ άλλων, προβλέπει ότι το βάρος της εξυγίανσης μίας προβληματικής τράπεζας πρέπει να το φέρουν οι μέτοχοι και οι πιστωτές της.

Ειδικότερα, οι κοινοί μετοχικοί τίτλοι είναι οι πρώτοι που απορροφούν τις ζημίες και μόνο μετά την πλήρη χρήση τους θα απαιτείται η απομείωση των ομολόγων ΑΤ 1 (Αdditional Tier 1 bonds).

Αυτή η προσέγγιση έχει εφαρμοστεί με συνέπεια σε προηγούμενες περιπτώσεις και θα συνεχίσει να καθοδηγεί τις ενέργειες της τραπεζικής εποπτείας του SRB και της ΕΚΤ σε παρεμβάσεις κρίσεων.

Το πρόσθετο Tier 1 υπογραμμίζεται στην ανακοίνωση, είναι και θα παραμείνει σημαντικό στοιχείο της κεφαλαιακής διάρθρωσης των ευρωπαϊκών τραπεζών.

Κοινοποιήστε το άρθροΣχόλια

Σχετικές ειδήσεις

Fitch: Αναβάθμισε το αξιόχρεο των τεσσάρων ελληνικών συστημικών τραπεζών

ΔΝΤ :«Επιφυλακή» απέναντι στην «αυξημένη αβεβαιότητα» στον χρηματοπιστωτικό τομέα

Καθησυχαστικοί οι «27» για το τραπεζικό σύστημα της ευρωζώνης