Οι ΗΠΑ επέβαλαν πρόστιμο 1,2 δισ. δολαρίων (1,07 δισ. ευρώ) στην Bank of America για αποτυχία στην καταπολέμηση ξεπλύματος χρήματος, ενώ η τράπεζα συμβιβάστηκε για φερόμενες παραβιάσεις κυρώσεων που συνδέονται με Ιράν και Ρωσία.
Το υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ ανακοίνωσε την Τρίτη ότι επέβαλε πρόστιμο 1,2 δισ. δολαρίων (1,07 δισ. ευρώ) στην Bank of America για παραλείψεις στην τήρηση των κανόνων κατά του ξεπλύματος χρήματος.<\/p>
ΔΙΑΦΉΜΙΣΗ
ΔΙΑΦΉΜΙΣΗ
"Όταν μια τράπεζα αυτού του μεγέθους δεν εκπληρώνει τις υποχρεώσεις της για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος και την τήρηση κυρώσεων, οι συνέπειες ξεπερνούν κατά πολύ τα δικά της όρια και εκθέτουν σε σοβαρούς κινδύνους παράνομων χρηματοροών ολόκληρο το χρηματοπιστωτικό σύστημα των ΗΠΑ", ανέφερε σε δήλωσή του ο υπουργός Οικονομικών Σκοτ Μπέσεντ. "Οι σημερινές ενέργειες στέλνουν σαφές μήνυμα ότι ακόμη και οι μεγαλύτεροι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί δεν βρίσκονται πάνω από τον νόμο."<\/p>
Το υπουργείο ανέφερε ότι η Bank of America, η δεύτερη μεγαλύτερη τράπεζα της χώρας, κατέληξε επίσης σε συμβιβασμό ύψους 11,6 εκατ. δολαρίων (9,9 εκατ. ευρώ) με το Office of Foreign Assets Control του υπουργείου για "φαινομενικές παραβιάσεις πολυάριθμων προγραμμάτων κυρώσεων, συμπεριλαμβανομένων εκείνων που αφορούν το Ιράν, τη Ρωσία, τα ναρκωτικά και την παγκόσμια τρομοκρατία".<\/p>
Σε χωριστή ανακοίνωση, το υπουργείο ανέφερε ότι το Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) επέβαλε το πρόστιμο των 1,2 δισ. δολαρίων στην Bank of America για "αποτυχία να περιορίσει και να αναφέρει κινδύνους προτεραιότητας για την εθνική ασφάλεια, μεταξύ των οποίων κινεζικά δίκτυα ξεπλύματος χρήματος και παράνομη χρηματοδότηση κατά μήκος των νοτιοδυτικών συνόρων".<\/p>
Σύμφωνα με το υπουργείο, η τράπεζα δεν ανέφερε εμπρόθεσμα ύποπτες συναλλαγές άνω των 5 δισ. δολαρίων (4,27 δισ. ευρώ), μεταξύ των οποίων πάνω από 1 δισ. δολάρια (853 εκατ. ευρώ) που συνδέονταν με κινδύνους για την εθνική ασφάλεια και άλλες προτεραιότητες στην καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος.<\/p>
Στο συνολικό πρόστιμο περιλαμβάνεται και χρηματική κύρωση 750 εκατ. δολαρίων (640 εκατ. ευρώ) που επέβαλε το US Office of the Comptroller of the Currency, η μεγαλύτερη που έχει επιβάλει ποτέ ο ομοσπονδιακός τραπεζικός επόπτης.<\/p><\/cstm>
Το υπουργείο ανέφερε ότι η Bank of America "αναγνωρίζει πως παραβίασε εκ προθέσεως" τον νόμο Bank Secrecy Act του 1970, ο οποίος απαιτεί από τις τράπεζες να βοηθούν την κυβέρνηση στον εντοπισμό και την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος.<\/p>
"Η συμμόρφωση σε θέματα οικονομικού εγκλήματος είναι σοβαρή υπόθεση και έχουμε την ευθύνη να την εφαρμόζουμε σωστά", ανέφερε σε ανακοίνωσή της η Bank of America. "Συνεργαστήκαμε με τους ρυθμιστές για να καταλήξουμε σε αυτές τις κυρώσεις, που πηγάζουν από παραβιάσεις τις οποίες αναφέρει η ήδη δημοσιοποιημένη απόφαση συναίνεσης του 2024 του (Comptroller of the Currency) και η έρευνα της FinCEN."<\/p>
"Έχουμε επενδύσει δισεκατομμύρια δολάρια σε τεχνολογία και διαθέσαμε χιλιάδες εργαζόμενους για την καταπολέμηση του οικονομικού εγκλήματος, και η ομάδα μας έχει ήδη προχωρήσει σημαντικά και είναι αποφασισμένη να ολοκληρώσει το έργο που απαιτείται για να αντιμετωπιστούν τα ζητήματα που έθεσαν οι ρυθμιστικές αρχές μας."<\/p>
Η τελευταία αυτή ενέργεια αποτελεί το τρίτο μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει επιβάλει ποτέ το υπουργείο Οικονομικών, μετά τον συμβιβασμό περίπου 4 δισ. δολαρίων (3,41 δισ. ευρώ) το 2023 με τη Binance, το μεγαλύτερο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων στον κόσμο, και έναν συμβιβασμό περίπου 3 δισ. δολαρίων (2,56 δισ. ευρώ) με την TD Bank, με έδρα τον Καναδά, την επόμενη χρονιά.<\/p>
Και οι δύο αυτοί συμβιβασμοί εντάσσονται στις προσπάθειες της κυβέρνησης Μπάιντεν για την καταπολέμηση του ξεπλύματος χρήματος. Η ευρύτερη πρωτοβουλία της στόχευε επίσης στη βελτίωση της συμμόρφωσης στη βιομηχανία των κρυπτονομισμάτων.<\/p>
Το 2024, ο ιδρυτής της Binance Τσανγκπένγκ Ζάο καταδικάστηκε σε τέσσερις μήνες φυλάκιση, αφού ομολόγησε ένοχος ότι δεν απέτρεψε το ξέπλυμα χρήματος στην πλατφόρμα. Οι εισαγγελείς ανέφεραν ότι εγκληματίες τη χρησιμοποίησαν για να μετακινήσουν χρήματα που συνδέονταν με σεξουαλική κακοποίηση παιδιών, διακίνηση ναρκωτικών και τρομοκρατία.<\/p>
Ο πρόεδρος των ΗΠΑ Ντόναλντ Τραμπ του απένειμε χάρη τον Οκτώβριο του 2025.<\/p>
<\/p>5afe70711a299d492b18a694430cc40c<\/hash>